Conseil en investissement financier
Chez Forevert Conseil, nous vous proposons plusieurs produits d'épargnes qui vous permettront d'accéder aux produits financiers adaptés à votre profil investisseur. Nous choisissons ces produits avec vous en fonction de vos objectifs patrimoniaux.
Produits d’épargne
- Assurance vie
Depuis le 1er Janvier 2020, tout nouveau contrat d'assurance vie doit proposer au moins un fond solidaire, un fond vert ou un fond responsable. Si vous possédez déjà un contrat plus ancien, notre analyse financière vous permettra de diversifier votre portefeuille et y inclure un ou plusieurs produits à vocation écologique, solidaire et/ou responsable.
- PEA
Il s’agit d’un produit d’épargne ayant pour but d’être investi en bourse. Alors, la personne souscrivant à un PEA pourra acquérir des parts d’actions d’entreprises françaises ou européennes et, par la même occasion, bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
Il existe deux types de PEA à savoir : la PEA classique et la PEA-PME.
- Compte titre
Le compte titre est un compte bancaire permettant d’obtenir diverses valeurs mobilières telles que des actions, des obligations, des Sicav. Ce compte peut être individuel, joint, ou indivis.
Comme dit précédemment, voici les produits financiers écologiques vers lesquels vous pourrez investir via nos solutions d'épargnes.
Produits financiers
- Obligations et obligations vertes
Obligations
Une obligation est un titre de créance émis généralement par l’État ou par une entreprise afin d’emprunter de l’argent sur les marchés financiers. En effet, une obligation est composée d’un nominal (montant emprunté), d’un coupon (intérêts) et d’une date d’échéance.
Obligations vertes (green bonds)
Les obligations vertes sont des produits financiers permettant de financer des projets démontrant des bénéfices environnementaux, certifiés par un organisme indépendant, aux regards de critères acceptés. Cela inclut notamment le label TEEC (Transition Energétique et Ecologique pour le Climat), engagé dans le financement de l'économie verte.
- Actions vertes (fonds ISR et bas-carbone)
Actions vertes
Contrairement à il y a quelques années, les actions vertes deviennent de nos jours rentables. Les champs d'investissement sont multiples : il peut s'agir d'entreprises spécialisées dans les panneaux solaires, d'exploitation de métaux faisant partie de l'énergie éolienne, ou même de sociétés fabriquant directement des éoliennes.
A l’issue de la prestation, notre conseiller en investissement vous remet un rapport complet sur les opportunités adaptées à votre profil d’investisseur et votre rapport au risque.
Les fonds ISR
Les fonds ISR sont proposés par des entreprises les plus respectueuses des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) croisés avec des critères purement financiers.
Les fonds ISR sont par définition des fonds bas-carbone : ils représentent des entreprises performantes dans leur empreinte carbone.
En investissant dans ces fonds, vous encouragez ces entreprises à réduire leur pollution en matière d'émission de gaz à effet de serre.